Les grandes phases de la vie de votre patrimoine, constitution, gestion et transmission demandent de multiples connaissances. Pour toujours mieux vous servir, nous avons intégré, depuis plus de vingt ans, les métiers de la gestion de patrimoine au sein de notre offre de services.
Le conseil patrimonial
Nous vous rencontrons pour établir un bilan des forces et faiblesses de votre patrimoine : composition, revenus, dépenses, conséquences juridiques et fiscales afin de :
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Définir vos objectifs patrimoniaux
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Vérifier la cohérence entre votre patrimoine et vos objectifs
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Etablir ensemble les stratégies patrimoniales personnalisées
La création de votre patrimoine
Notre accompagnement pendant la phase de constitution, croissance de votre patrimoine
Comment investir ?
- à titre personnel,
- par le biais d’une société,
- en intégrant des membres de ma famille (conjoint, compagnon, enfants)
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Comment financer mes investissements ?
- en direct,
- par le biais d’une société,
- avec quelle fiscalité : impôt sur les revenus, impôt sur les sociétés, les conditions d’emprunt et d’apport personnel….
Comment protéger mon entreprise et ma famille ?
- testament,
- mandat de protection,
- contrat de mariage,
- type de société …
Votre patrimoine à maturité
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Comment améliorer la gestion des revenus ?
- le statut social, fiscal des revenus,
- la détention directe ou via une holding de votre société,
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Comment financer mes investissements immobiliers professionnels et/ou personnels ?
- en direct,
- par le biais d’une société,
- avec quelle fiscalité : impôt sur les revenus, impôt sur les sociétés, les conditions d’emprunt et d’apport personnel ?
- …
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Comment protéger mon patrimoine et ma famille ?
- testament,
- mandat de protection,
- contrat de mariage,
- type de société,
- …
La transmission de votre patrimoine
Comment transmettre mon patrimoine ?
à qui, quand, comment et pour combien ? Utilisation du Pacte Dutreil pour les entreprises ?
Comment financer le coût de transmission de mon patrimoine ?
Comment financer mes besoins de revenus à la retraite ?
revenus du patrimoine, immobiliers ou financiers ? en direct ou via une société ?
Comment protéger mon patrimoine et ma famille ?
donation, testament, mandat de protection, modification du contrat de mariage, communauté universelle
Investir et défiscaliser votre patrimoine
Notre expérience au service de la performance financière et fiscale de votre patrimoine
- Elaboration conjointe de votre stratégie d’investissements de défiscalisation.
- Sélection et proposition par nos spécialistes indépendants de dispositifs de défiscalisation.
- Accompagnement dans la mise en place de vos investissements.
- Suivi régulier et dynamique de vos investissements par votre Expert COGEP dédié
L’investissement de votre excédent de trésorerie
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Définition
des niveaux excédentaires de votre trésorerie.
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Etablissement conjoint d’un cahier des charges
d’investissement des excédents de trésorerie.
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Sélection indépendante de solutions
pour faire fructifier votre excédent de trésorerie
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Accompagnement
dans la mise en place des investissements.
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Suivi régulier et dynamique
de vos investissements par votre Expert COGEP dédié
La complémentarité de nos métiers comme accélérateur de votre réussite
Chaque expert métier met à profit son savoir-faire autour d’un objectif commun : vous accompagner pour accroître la performance de votre entreprise.
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Finance et comptabilité
Nos experts-comptables, outre l’élaboration de vos comptes, vous offrent un panel de conseil sur mesure pour piloter efficacement votre entreprise.
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Avocats
Nos avocats tous spécialisés vous conseillent et vous défendent pour résoudre tous les problématiques que vous pouvez rencontrer.
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Social
Nos experts issus de la pluridisciplinarité du Groupe COGEP sont présents pour faire face, avec vous, à la complexité du droit du travail.
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Prévoyance & retraite
Nos conseillers indépendants vous apportent une expertise reconnue en matière de protection sociale du dirigeant et de ses salariés.
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Audit
Nos commissaires aux comptes et auditeurs délivrent une opinion reconnue en certifiant les comptes de votre entreprise.
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Agricole
Nos ingénieurs agricoles et experts-comptables spécialistes du monde rural apportent un conseil approprié et pertinent aux exploitants agricoles.
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Numérique
Nos spécialistes en gestion et sécurité de l’information, Télécommunications et réseaux informatiques vous accompagnent dans votre développement digital.
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Transmission
Nos spécialistes de la transmission vous accompagnent dans toutes les étapes de la transmission de votre entreprise afin de la sécuriser et de l’optimiser.
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Patrimoine
Nos experts et conseillers construisent vos solutions de constitution, de développement et de transmission de votre patrimoine.
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Banque d’affaires
Notre équipe, agréée par l’autorité des marchés financiers, vous conseille dans la préparation et l’exécution de vos opérations financières stratégiques.
